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风险因素:地产行业融资政策继续加码;市场资金面出现收紧,货币向信用传导不通畅,再融资分化导致信用违约;金融行业和实体经济表现低迷等。正文信用策略回顾2019年5月以来,地产行业融资政策开始全面趋紧。5月17日,银保监会发文要求严格限制商业银行、信托租赁等金融机构违规向地产行业融资的行为,地产行业融资预期开始边际收紧,地产债投资受到影响。紧接着6月7月,银保监会和发改委分别发文进一步收紧地产行业融资。7月12日,发改委发布《对房地产企业发行外债申请备案登记有关要求的通知》,要求房企发行外债募集的资金只能用于置换未来一年内到期的中长期境外债务。地产行业外资融资和非标融资全面收紧,地产债融资恶化加之到期回售压力大,下半年整体不容乐观。

就全球来看,经历了美最长的经济复苏,经济增速回落仍将是未来制约风险资产的核心因素。美经济增长的要素型隐忧正在走向显性化,并似有加速可能,美境内资本也呈现出从风险资产转向安全资产迹象,这一点值得高度关注。所幸美国地产市场、家户部门杠杆和银行体系尚为健康,新兴市场的BOP总体情况也较20年前显著改善。不过美国企业的杠杆情况值得关注。

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